Comment améliorer sa trésorerie ?

En tant que propriétaire ou chef d'entreprise, vous courez le risque de faire faillite si vous ne maîtrisez pas la gestion des flux de trésorerie.

Alors, est-il assez facile de rapporter plus d'argent que votre entreprise n'en dépense ? Bien que cela semble simple en théorie, avoir un flux de trésorerie positif englobe bien plus que la simple rentabilité.

Même si votre entreprise est actuellement rentable, elle court toujours un risque de flux de trésorerie négatif. Vous pouvez par exemple avoir des obligations pour des paiements futurs que vous ne pouvez pas honorer parce que vous avez mal synchronisé les fonds entrants.

En maximisant les flux de trésorerie de votre entreprise, vous pouvez aider votre entreprise à obtenir des bénéfices plus rapidement, à atteindre ses objectifs dans un délai plus court et à réduire vos dépenses d’exploitation.

Vous vous demandez comment améliorer les flux de trésorerie de votre petite entreprise ? Suivez le guide.

1. Anticiper et planifier les futurs besoins de trésorerie

La tenue de registres comptables précis, vous permet de créer des prévisions pour votre entreprise en fonction des résultats historiques. Au minimum, les entreprises devraient revoir leur trésorerie tous les mois.

Être proactif avec votre flux de trésorerie vous permet de prévoir vos fonds prévus et de vous préparer à des périodes historiquement douloureuses ou à des tendances saisonnières.

Par exemple, si vous constatez que vous prévoyez un besoin futur de liquidités supplémentaires, vous voudrez peut-être commencer à parler aux créanciers d'un prêt relais pour vous aider à ouvrir la voie à un financement futur. De même, si vous pouvez anticiper des dépenses importantes avant le paiement, vous serez en mesure de planifier vos autres obligations en conséquence pour éviter les surprises de trésorerie.

2. Améliorer la gestion des comptes clients

En gérant activement vos comptes clients, vous pouvez rester au courant des factures impayées et réduire le temps nécessaire pour être payé.

Une façon d'y parvenir est d'encourager les clients à payer tôt. Par exemple, si vos conditions de paiement sont de 30 jours, envisagez d'offrir une légère remise aux clients qui paient sous 10 jours.

Attendez-vous actuellement l'arrivée des chèques ? Offrir une variété d'options de paiement permettra à un client de vous payer aussi facilement que possible, comme les paiements par PayPal ou par carte de crédit. Bien que ces options puissent entraîner des frais de traitement, obtenir de l'argent plus rapidement est meilleur pour votre entreprise si les flux de trésorerie sont serrés et élimine le temps et le travail consacrés à la collecte. Ces options peuvent vous éviter d'accumuler des dettes de carte de crédit pour couvrir vos dépenses.

3. Gérer le processus de comptabilité fournisseurs

L'établissement et l'organisation de votre processus de comptabilité fournisseurs seront essentiels pour améliorer la trésorerie de votre entreprise. Si votre service comptable n'utilise pas déjà de logiciel pour vous aider à gérer vos comptes, il est judicieux d’en faire un investissement. Ensuite, vous devez communiquer avec votre équipe les factures les plus importantes afin qu'elles puissent être payées en premier. N'oubliez pas de ne pas laisser passer les factures impayées entre les mailles du filet.

Essayez également de connaître vos fournisseurs et prolongez les délais de paiement le plus longtemps possible. La plupart des vendeurs demanderont aux entreprises un paiement sous 30 jours, mais une fois que vous aurez établi une relation positive, ils seront peut-être plus enclins à offrir 45 ou 60 jours de délai. Après tout, plus vous payez tard, moins votre trésorerie sera impactée.

Vous souhaitez obtenir davantage de leviers pour gérer votre relation fournisseurs ? N’hésitez pas à faire appel à Seleda.

4. Utiliser des options de financement bon marché et / ou gratuites

Si vous cherchez à investir dans votre entreprise par le biais d'achats à faible ou moyen coût comme la mise à niveau de votre système informatique, l'achat de nouveaux meubles ou le remplacement de vos véhicules d'entreprise, vous devriez profiter d'options de financement à faible ou sans intérêt pour la période initiale du prêt.

L'utilisation de cette stratégie pour un prêt commercial vous aidera à économiser de l'argent en amortissant les retombées financières de votre entreprise. Si vous remboursez la totalité du prêt à l'avance avant que les taux d'intérêt n'entrent en vigueur, vous économiserez encore plus et tirerez ainsi le meilleur parti de votre investissement.

5. Contrôler l'accès aux comptes bancaires

Pour maintenir un flux de trésorerie positif, il est essentiel de protéger vos actifs. La meilleure façon d'éliminer la fraude et l'utilisation non autorisée des comptes bancaires de votre entreprise est de vous assurer que les garanties appropriées sont en place.

Les mesures de protection courantes consistent à réduire au minimum le nombre de personnes pouvant accéder à ces comptes, à sécuriser votre infrastructure informatique, à mettre à jour fréquemment les mots de passe, à protéger vos informations de carte de crédit et de débit et vos comptes bancaires, et à utiliser un ordinateur dédié aux opérations bancaires.

6. Externaliser certaines fonctions commerciales

Il n’est pas nécessaire d’embaucher des employés à plein temps pour chaque fonction de l’entreprise. Vous devez évaluer les besoins de votre entreprise et identifier les domaines dans lesquels il peut être plus rentable d'externaliser. La gestion informatique, les achats, les ressources humaines, la comptabilité, la paie et le marketing sont des fonctions qui peuvent être externalisées.

7. Renégocier les contrats de service existants

Un autre conseil pour augmenter les flux de trésorerie de l'entreprise consiste à examiner régulièrement les plans de services et les contrats. Commencez par examiner votre connexion Internet, vos factures de téléphone, vos photocopieurs, votre support logiciel et vos contrats d'entretien de conciergerie / bâtiment pour identifier les opportunités d'économies. Vous pouvez également faire appel à des consultants externes pour conduire cette analyse, comme Seleda.

Les technologies améliorées et la concurrence accrue sur le marché ont fait baisser les prix de nombreux services. Il vaut donc la peine de prendre le temps d’en faire l’analyse pour trouver une meilleure offre.